Política de Prevenção à Lavagem de Dinheiro (PLD)
- Introdução
Esta política define as diretrizes e procedimentos para a prevenção à lavagem de dinheiro e financiamento ao terrorismo, garantindo a conformidade com as regulamentações locais e internacionais aplicáveis.
- Objetivo
Prevenir e detectar atividades relacionadas à lavagem de dinheiro e financiamento ao terrorismo através de um programa robusto de conformidade e controles internos.
- Âmbito
Esta política aplica-se a todos os funcionários, diretores, consultores e terceiros que atuem em nome da empresa.
- Definições
- Lavagem de Dinheiro: O processo de tornar legalmente legítimos os recursos obtidos de atividades ilícitas.
- Financiamento ao Terrorismo: Ato de fornecer, coletar ou gerir recursos com a intenção de financiar atividades terroristas.
- Identificação e Verificação dos Clientes (KYC)
- Realizar procedimentos de “Conheça Seu Cliente” (KYC) para verificar a identidade de todos os clientes.
- Coletar e validar documentos de identificação, incluindo CPF/CNPJ, comprovante de endereço e documentos bancários.
- Realizar “due diligence” aprimorada para clientes de alto risco, como Pessoas Politicamente Expostas (PEPs).
- Monitoramento de Transações
- Implementar sistemas de monitoramento para identificar transações suspeitas ou incomuns.
- Revisar transações em tempo real e periodicamente para detectar padrões inconsistentes.
- Relatar transações suspeitas às autoridades competentes conforme exigido por lei.
- Treinamento e Conscientização
- Prover treinamento contínuo aos funcionários sobre PLD e financiamento ao terrorismo.
- Garantir que todos os funcionários entendam suas responsabilidades e saibam como identificar e relatar atividades suspeitas.
- Registros e Relatórios
- Manter registros de todas as transações e documentos de KYC por pelo menos 5 anos.
- Assegurar que os relatórios de atividades suspeitas sejam precisos e enviados em tempo hábil às autoridades regulatórias.
- Avaliação de Risco
- Realizar avaliações de risco periódicas para identificar e mitigar riscos relacionados à lavagem de dinheiro e financiamento ao terrorismo.
- Ajustar controles internos e procedimentos com base nos resultados das avaliações de risco.
- Auditoria Interna
- Realizar auditorias internas regulares para garantir a conformidade com esta política e identificar áreas de melhoria.
- Implementar correções e aprimoramentos conforme necessário com base nos resultados das auditorias.
- Revisão e Atualização da Política
- Esta política será revisada periodicamente para garantir sua eficácia e conformidade com as regulamentações em vigor.
- Alterações e atualizações serão comunicadas a todos os funcionários e partes interessadas.
- Contato
Se você tiver perguntas sobre esta Política de Prevenção à Lavagem de Dinheiro, entre em contato conosco através do e-mail atendimento@vanbank.com.br.
